Estnische Polizei verhaftet Danske Bankiers

Die estnische Polizei hat zehn ehemalige Mitarbeiter der Danske Bank festgenommen. Festnahmen sind der jüngste Schritt in Europas größtem Geldwäscheverfahren. 

Ein internationales strafrechtliches Ermittlungsverfahren gegen Danske Bank A / S hat dazu geführt, dass die erste Gruppe von Bankiers festgenommen wurde, und Staatsanwälte sagen, dass wahrscheinlich weitere folgen werden.

Die Polizei in Estland hat zehn ehemalige Danske-Mitarbeiter in Zusammenhang mit dem möglicherweise größten Fall der Geldwäsche in Europa festgenommen. Der Chef der zentralen Kriminalpolizei des Landes, Aivar Alavere, sagte, die Gruppe habe als "Netzwerk" gehandelt und ist verdächtigt, wissentlich Geldwäsche und Bestechungsgelder aktiviert zu haben.

Der Generalstaatsanwalt in Tallinn, Lavly Perling, erklärte gegenüber Reportern, dass die Festnahmen an verdächtigen Transaktionen, die auf Verbrechen in Aserbaidschan und Georgien, insbesondere Steuerbetrug und Veruntreuung, zurückzuführen seien, an rund 300 Millionen Euro (342 Millionen US-Dollar) gebunden seien.

"Es ist sehr wahrscheinlich", dass die Anzahl der Verdächtigen im Zusammenhang mit den Danske-Ermittlungen ansteigen wird, sagte Alavere am Mittwoch.

Dänemarks größte Bank hat zugegeben, dass ein Großteil der rund 230 Milliarden Dollar, die zwischen 2007 und 2015 durch eine estnische Filiale flossen, wahrscheinlich verdächtigen Ursprungs war. Seit der Entdeckung des verdächtigen Handels hat Danske sein oberstes Management entlassen, einschließlich des Abzugs seines Vorstandsvorsitzenden und Vorsitzenden, und acht Mitarbeiter in Estland bei der Polizei angezeigt. Die Bank hat die Behörden in Estland bislang aufgefordert, fragwürdige Transaktionen in Höhe von 25 Milliarden Euro zu untersuchen.

Danske wird nicht nur in Estland und Dänemark strafrechtlich verfolgt, sondern auch in den USA. Die Entwicklung hat die Anleger verunsichert, die sich nun auf heftige Geldbußen einstellen. Der Aktienkurs von Danske ist in diesem Jahr um mehr als 40 Prozent gefallen und hat seinen Marktwert um mehr als 15 Milliarden Dollar verloren. 

Estnische Staatsanwälte erklärten, sie hätten im Zusammenhang mit dem Fall Kontakt zu Behörden in den USA gehabt. Sie haben auch Kontakt zu ihren Kollegen in Georgien und Aserbaidschan. Der Staatsanwalt erklärte, die Danske Bank habe an der Untersuchung mitgearbeitet.

Die Entwicklungen am Mittwoch beleuchteten die Länge und Tiefe der Ermittlungen gegen Danske, die eng verwoben mit der Deutsche Bank AG sind. Die estnische Polizei gab an, dass sie ihre Untersuchung bereits im November 2017 initiiert hatte, was früher als bisher gedacht war. Frühere Versuche, Beweise zu finden, waren mangels Beweisen zum Erliegen gekommen. Medienberichte, die von der Berlingske-Zeitung angeführt wurden, halfen jedoch, die Ermittlungen wiederzubeleben. Die Staatsanwaltschaft erklärte, eine Strafanzeige des Gründers von Hermitage Capital, Bill Browder, habe auch dazu beigetragen, ihre Untersuchung zu unterstützen, so dass sie weiter graben könnten.

Alavere sagte, die meisten der inhaftierten Danske-Leute seien auf einer von Browder zur Verfügung gestellten Liste von 26 Verdächtigen.

Kenni Leth, ein Sprecher von Danske, sagte, die Bank könne die festgenommenen Personen nicht kommentieren und könne nicht sagen, ob die acht ehemaligen Angestellten, die sie der Polizei gemeldet habe, zu den zehn in Estland inhaftierten seien. "Wir arbeiten weiterhin mit allen zuständigen Behörden zusammen", sagte er.

Banker verlassen Deutsche Bank in Hongkong und Singapur

Deutsche Bank AG, Frankfurt/M

Seit Mai sind rund 50 Bankiers aus Hongkong und Singapur abgereist. Die Deutsche Bank AG konnte oberflächlich gesehen in Asien ihren katastrophalen Abwärtstrend stoppen und schwarze Zahlen schreiben. Tatsächlich wird dies von den Medien der deutschen Öffentlichkeit auch so verkauft. Tatsächlich liegt dieser "positive" Effekte im Umsatz an einem äußerst üblen Vorzeichen. Top Banker und die besten Dealmaker verlassen das Kreditinstitut in Hongkong und Singapur und sorgen damit für einen Kapitalgewinn, durch eingesparte Spitzengehälter. Doch wenn die Top-Banker das sinkende Schiff verlassen, dann nur weil sie keine Hoffnung mehr haben und die drohenden Zeichen richtig zu deuten wissen, während Medien und Regierung die deutsche Öffentlichkeit, schlicht weg belügen und so einen betrügerischen Bankrott ermöglichen.

Fast 50 Bankiers haben in Hongkong und Singapur in den letzten sechs Monaten die Deutsche Bank AG verlassen. Das sind etwa 30 Prozent der Beschäftigten im Investmentbanking. Dieser Umstand wird von der Deutschen Bank vertuscht, weil es eine Panik unter den Aktionären auslösen könnte. Acht Geschäftsführer und rund ein Dutzend Direktoren sind gegangen. Die Deutsche Bank hat in den beiden Finanzzentren vor kurzem etwa 35 Bankiers neu eingestellt, um ihre Reihen aufzustocken, obwohl die neuen Mitarbeiter jünger sind, allerdings auch ohne Überblick über die tatsächliche desaströse Situation in der Deutschen Bank.

Turbulenzen in den Reihen der Dealmaker, in einer Region, in der die Gebühren in den letzten fünf Jahren viel schneller gestiegen sind als in anderen Ländern, unterstreichen den Kampf zwischen Vorstandschef Christian Sewing und seinem Bestreben, einen Umsatzrückgang aufzuhalten. Die stürzenden Aktien der Deutschen Bank, eine Reihe von Skandalen und ein weltweiter Kostensenkungsprozess haben die Moral der Mitarbeiter beeinträchtigt, so die derzeitigen und ehemaligen Banker in Asien.

Zu den in Hongkong und Singapur Rekrutierten der Deutschen Bank zählen drei Geschäftsführer und ein Direktor. Der Deutschen Bank lehnte jegliche Stellungnahme zum unheilvollen Treiben in Asien ab.

Mindestens 20 in Hongkong ansässige Deutsche Bank Bankiers haben nach Angaben der lokalen Wertpapieraufsichtsbehörde eine Stellung bei der Konkurrenz angenommen. Darunter folgende Personen:

• Keyvan Zolfaghari, Managing Director und Leiter von Kapitalmarktlösungen für den asiatisch-pazifischen Raum, trat Goldman Sachs Group Inc. bei.
• James Thomson, ein Geschäftsführer, der in Asien für Transport und Luftfahrt zuständig war, ging zu Natixis SA
• Duncan Mann, ein Managing Director, der zuvor den Bereich Financial Sponsors in der Region geleitet hatte, wechselte zur Credit Suisse Group AG
• Wu Xiaopin, ein Geschäftsführer, der für China Eigenkapitalmärkte betreute, kam zu Ant Financial
• Virginia Zhang, Direktorin der China Financial Institutions Group, trat JPMorgan Chase & Co. bei. 

Die fünf Führungskräfte lehnten eine Stellungnahme ab.

Sewing sagte im Mai, er wolle die Deutsche Bank in Asien „stark“ halten, auch wenn er Büros und Geschäfte anderswo schließt. Er versprach auch, kein Land in der Region zu verlassen. Die Wiederherstellung des alten Glanzes der Firma ist eine große Aufgabe: Die Deutsche Bank hat in den vergangenen Jahren Marktanteile in der Fusionsberatung für Fusionen sowie im Taxieren von Aktien und Schuldverschreibungen verloren.

Einige der Leute, die in Hongkong und Singapur abreisten, wurden von der Bank entlassen. Ein wesentlicher Teil von Sewings Bestreben, die Rentabilität wiederherzustellen, ist die Kostensenkung bei der Firmen- und Investmentbank, die in den sechs Monaten bis zum 30. September mehr als 1.000 Front-Office-Positionen abgebaut hat. Die Deutsche Bank konzentrierte sich auch auf die Einstellung von Hochschulabsolventen anstatt auf teure Senioren Führungskräfte.

Es gibt einige vielversprechende Anzeichen. Der Anteil der Deutschen Bank an den gesamten Investmentbanking-Gebühren im asiatisch-pazifischen Raum ist im Vergleich zum Vorjahreszeitraum gestiegen, so das Forschungsunternehmen Coalition Development Ltd., das keine genaue Rangfolge angab. Das Unternehmen gewann eine Rolle im Rahmen des Börsengangs seiner inländischen Telekommunikationsabteilung in Höhe von 23 Milliarden US-Dollar für SoftBank Group Corp. und beriet auch bei der Geldbeschaffung von Ant Financial in Höhe von 14 Milliarden US-Dollar.

Während das Gebührenwachstum im asiatisch-pazifischen Raum im ersten Halbjahr weit über dem von Amerika und Europa, dem Nahen Osten und Afrika lag, ist es nach wie vor ein viel kleinerer Markt, zeigen die Daten der Coalition Development Ltd. 

Der regionale Leiter des Unternehmens- und Investmentbankings, James McMurdo, sagte im August, dass seine Abteilung die Umstrukturierung fast abgeschlossen habe und in den folgenden Monaten Banker hinzukommen werden. Die Investment-Banking-Einheit hatte laut McMurdo Marktanteile gewonnen und die Produktivität gesteigert. Die Deutsche Bank hat ihren Fokus von der Betreuung chinesischer staatseigener Unternehmen auf die vorrangige Beratung von privaten Unternehmen wie Ant Financial verlagert und die Zahl der Kunden auf die größten Namen reduziert.

"Wir verdienen mit weniger Leuten mehr Geld", sagte McMurdo früherin einem Interview, ohne allerdings Zahlen vorzulegen. „Im Corporate-Finance-Geschäft sind wir in allen unseren Produktbereichen im Vergleich zum Vorjahr deutlich gestiegen.“

Deutsche Bank Razzia verursacht keine schlaflose Nächte im Finanzministerium

Deutsche Bank in Frankfurt/M

Der Quartalsumsatz der Deutschen Bank AG wurde durch die Razzien in der Frankfurter Zentrale beeinträchtigt, sagte Finanzvorstand James von Moltke am Sonntag.

"Der Überfall hat uns auf der Einnahmenseite nicht geholfen, vor allem in einem schwachen Marktumfeld, wie wir es im Dezember gesehen haben", so von Moltke in E-Mail-Kommentaren. "Wir erwarten, dass diese negativen Auswirkungen bald nachlassen werden, da die anfängliche Marktreaktion auf den negativen Nachrichtenfluss aus unserer Sicht übertrieben wurde."

Tatsächlich kursiert mit hämischer Freude der Witz, im Frankfurter Bankenviertel: "Und, ist euer Haus auch schon mehr wert als die Deutsche Bank?" Diverse Skandale um Geldwäsche, auch für den eigentlich sanktionierten Kreml, hatten fatale Kurseinbräuche an den Börsen verursacht. Weder von Moltke, noch die Bundesregierung scheint dies zu interessieren.

Mögliche Fusion

Der Kampf der Bank hat in den Medien Spekulationen über einen möglichen Zusammenschluss mit dem zweitgrößten börsennotierten deutschen Kreditgeber, der Commerzbank AG, ausgelöst. Das deutsche Finanzministerium, das rund 15 Prozent der Commerzbank besitzt, erwägt Maßnahmen, um eine solche Fusion zu ermöglichen, sollte dies als notwendig erachtet werden. 

Der deutsche Finanzminister Olaf Scholz sagte am Freitag gegenüber Reuters, dass "niemand im Finanzministerium schlaflose Nächte über der Deutschen Bank hat, ich selbst eingeschlossen."

Von Moltke schien sich auf diese Äußerungen zu beziehen, die kürzlich von Finanzaufsichtsbehörden wie dem Leiter der Bankenaufsicht der Europäischen Zentralbank, Daniele Nouy, ​​und Joachim Wuermeling, einem Mitglied des Vorstands der Bundesbank, gemacht wurden. Beide haben auch vorgeschlagen, die derzeitige Strategie der Bank zu unterstützen.

"Die Marktreaktion auf die negativen Nachrichtenströme, die vor einem Monat begonnen hatten, war unverhältnismäßig", sagte von Moltke am Sonntag. „Aussagen der EZB, der Bundesbank und des deutschen Finanzministers zeigen aus unserer Sicht viel besser, wo die Bank heute steht. Wir haben auch keine schlaflosen Nächte.“

Selbstverständlich muss von Moltke in der Öffentlichkeit Zuversicht ausstrahlen und gewiss kalkuliert er mithilfe der Bundesregierung, aus Steuermitteln Unterstützung zu erhalten. Jedoch die Wirtschaftsdaten sprechen eine andere Sprache und es zeichnen Befürchtungen ab, ob die Bundesregierung eventuell die Deutsche Bank benutzt, wie der Kreml die russische Zentralbank zur Enteignung von Privatbanken. Auch wenn die Strategie nicht identisch abläuft. 

Zuversicht im Vorstand

Von Moltke gab auch an, dass die Bank ihre Ziele für Ende 2018 voraussichtlich erreichen wird. Allerdings wird dies nicht durch erwirtschaftete Gewinne passieren, sondern der Entlassung von 5000 Angestellten. Restrukturierungskosten und Prozesskosten werden unter 23 Milliarden Euro bleiben. Vorstandsvorsitzender Christian Sewing sagte auch, dass die Bank in diesem Jahr einen Jahresgewinn erzielen wird, was das erste Mal seit 2014 sein wird.

„Wir sind auf dem besten Weg, unsere Vorhaben und finanziellen Ziele für 2018 zu erreichen“, sagte von Moltke. "Unsere Bilanz und Qualität unserer Vermögenswerte sind grundsätzlich solide und deutlich besser als zu allen anderen Zeiten des letzten Jahrzehnts."

Dennoch befinden sich Gespräche über einen Zusammenschluss mit der Commerzbank AG erst in der Erkundungsphase, und andere Möglichkeiten wie die Suche nach neuen Investitionen von bestehenden oder neuen Anteilseignern werden ebenfalls noch in Betracht gezogen. Das Finanzministerium und die Commerzbank lehnten dazu eine Stellungnahme ab. Die Deutsche Bank verwies auf die früheren Sewing-Kommentare, dass der Vorstand in den nächsten 18 Monaten keine größeren strategischen Schritte unternehmen möchte.

"Die Geschäftsmodelle beider Banken sind komplementär und es wäre gut für die Skalierung", sagte Markus Kienle, stellvertretender Vorstandsvorsitzender von SdK, einem deutschen Verband, der Einzelhandelsaktionäre vertritt. „Aber beide Banken haben Probleme. Die Umstrukturierungskosten würden zu Jahren ohne Dividenden führen, und wir glauben, dass die Nachteile einer Fusion derzeit die Vorteile überwiegen.“

Kaum Hoffnung

Die Diskussionen über die Zusammenlegung zweier Banken mit großen, sich überschneidenden Geschäften signalisieren die schwindende Hoffnung, dass die Deutsche Bank aus einem Teufelskreis aus sinkenden Einnahmen und ständigen Ausgaben ausbrechen kann. Die Aktie ist in diesem Jahr um mehr als 50 Prozent gefallen und hat beim Abstieg mehrere Rekordtiefs durchbrochen, während die Finanzierungskosten weiter gestiegen sind.

Die Deutsche Bank kletterte nach Veröffentlichung der Aussicht auf die Fusion, am vergangenen Mittwoch, um 6,5 Prozent auf 7,91 Euro und wurde in Frankfurt ab 16:52 Uhr um 7,85 Euro gehandelt. Die Commerzbank stieg um 7,1 Prozent.

Die Bank erwägt, eine Holdinggesellschaft zu werden, um eine potenzielle Fusion zu vereinfachen. Ein Hindernis ist, dass dies zu einer erheblichen Steuerbelastung führen könnte, da das Unternehmen die Vermögenswerte möglicherweise neu bewerten muss, so die Mitarbeiter. Zu den derzeitigen Gesprächen gehört auch die mögliche Anpassung des deutschen Rechts, um die Schaffung einer Holdingstruktur aus steuerlicher Sicht weniger nachteilig zu machen.

Widerstand

Zwar ist nichts endgültig ausgeschlossen, aber die deutschen Medien spekulieren, dass der Staat eine Beteiligung an der Deutschen Bank übernehmen könnte, womit dem Deutschen Bankwesen russische Strukturen drohen und alle Aufkommen von Negativkapital durch den Steuerzahler übernommen werden. Doch im Moment sieht diese Lösung noch unwahrscheinlich aus. 

Allerdings, die pseudoliberale Die Zeit, bekannt als die ideologische Posaune des Merkel-Regimes, stimmt schon einmal die Öffentlichkeit vorsichtig auf weniger Banken ein. Offenbar versucht man hier, eine positive Stimmung zu erzeugen, aus der sehr schnell, wieder sehe man sich dazu die Situation in Russland an, ganz schnell eine Zentralisierung des Bankensektors im Staatsbesitz werden kann. Der verlinkte Artikel stammt von Nadine Oberhuber eigentlich aus der FAZ bekannt. 

Scholz hat wiederholt darauf hingewiesen, dass das Land starke Banken für seine exportorientierte Wirtschaft braucht, und signalisiert damit stillschweigend seine Unterstützung für die Bindung der beiden Kreditgeber. Die Bundesregierung, bereits der größte Aktionär der Commerzbank, unterstützt diesen Ansatz, weil die Bundesregierung eine starke inländische Bank haben würde, die die Finanzierung deutscher Unternehmen in einer Finanzkrise gewährleistet. Doch genau so begann eben auch die Übernahmen der russischen Banken durch den Kreml und läuft im Endeffekt auf Monopolisierung und Enteignungen hinaus. Deshalb, wenn es zu dieser Fusion kommt, werden wir wohl erleben, dass ausländische Investoren aus Deutschland Kapital abziehen werden.

Aufgrund des globalen Gewichts der Deutschen Bank, würde dieser Schritt ein viel größeres Gewicht haben, als die Manipulierung des russischen Finanzsektors durch den Kreml via russische Zentralbank. Die TAZ bezeichnete die Deutsche Bank daher als potenzielle „finanzielle Massenvernichtungswaffe“.